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クレジットカードのステータスとは?ステータスの高いカードってどんなカード?

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クレジットカードを持つ上で重視されやすい要素の一つに、カードのステータスがあります。ステータスという考え方により、クレジットカードは持ち主の社会的地位を意識させるアイテムにもなるのです。今回は、クレジットカードのステータスとは何か、ステータスの高いカードとはどのようなものかについて解説していきます。

クレジットカードのステータスとは

クレジットカードのステータスとは社会的信用を表す指標のことです。クレジットカードの取得にはカード毎に決められた審査を通過する必要があるため、どんなカードを持っているかによって、持ち主にどれほどの信用力があるかを判断することができるのです。

クレジットカードのランク

クレジットカードにはランクが定められており、それによってステータスの高さも変わります。カードのランクは、ステータスの低い順に「一般カード」「ゴールドカード」「プラチナカード」「ブラックカード」となっているものが一般的です。

ステータスの高いカードの特徴

クレジットカードはステータスが高いものになるほど、年会費が高額になり、入会の審査も厳しくなる傾向にあります。また、プラチナカードやブラックカードは基本的にインビテーション制となっており、カード会社からの招待が無ければ申し込むことができません。手にする人が限られてくるといった点は、カードのステータスの高さに繋がります。

ステータスの高いクレジットカードを持つメリット

ステータスの高いカードを持つことによるメリットは、主に次のようなものがあります。

社会的地位の証明になる

ステータスの高いクレジットカードは、一般的なカードと比べ審査の基準が厳しく、収入や勤続年数などの面で安定性があることが求められます。そのため、ステータスの高いカードを持つことは、その人の社会的地位の高さを証明する意味合いも強く、特に海外では身分証明書の代わりとして使うことができます。

サービスの質が上がる

クレジットカードのステータスが高くなると、空港ラウンジの利用やホテル・レストランなどの優待といった会員サービスや、旅行保険など各種付帯保険の補償の内容がより充実したものになります。

利用限度額の拡大

ステータスの高さに応じて、カードの利用限度額も高く設定されやすくなります。特にステータスが高いと言われるカードの中には、利用限度額に一律の制限を設けていないものも存在します。

ステータスの高いカードとはどんなカード?

どのようなカードがステータスの高いカードとされる傾向にあるのか、以下に紹介します。

カード会社によるステータス

クレジットカードには、カードのランクによって変わるステータスのほかに、発行するカード会社によって決まるステータスがあります。一般的にステータスが高いとされるものは次のようなカードです。

銀行系クレジットカード銀行系クレジットカードとは、銀行または銀行の関連会社が発行しているクレジットカードのことです。銀行は信用性の高い組織であるため、他社のカードに比べステータス性が高くなっています。
プロパーカードプロパーカードとは、国際ブランド企業であるJCB、アメリカン・エキスプレス、ダイナースクラブの3社が自社で独自に発行しているクレジットカードのことです。国際ブランドが直接発行することから、高いステータス性があります。

国際ブランドによるステータス

国際ブランドの中でも、アメリカン・エキスプレスとダイナースクラブは特にステータスが高いブランドとされています。ただし、これら2社のブランドであっても、他社との提携カードの場合は、必ずしもステータスが高くなるわけではありません。

JCB CARD W

JCB CARD W

VISA不可 MasterCard不可 JCB可
amex不可 ダイナース不可 UnionPay不可
年会費無料 高還元率 初心者向け
即日発行 マイルが貯まる 電子マネー
ETCカード 空港ラウンジ 旅行傷害保険
おすすめ度:★★★★★

2017年に新しく発行された39歳以下の方だけが申し込めるWeb入会限定ののカードです。年会費は条件なしで無料、ポイントは常に2倍の1%で貯まります。39歳の内に申し込めば、40歳以降も持ち続けることができるため、若者向けカードの中でもお得な1枚です。JCBカードならではのトータルバランスに優れた特典も利用可能となっています。


JCBゴールド

JCBゴールド

VISA不可 MasterCard不可 JCB可
amex不可 ダイナース不可 UnionPay不可
年会費無料 高還元率 初心者向け
即日発行 マイルが貯まる 電子マネー
ETCカード 空港ラウンジ 旅行傷害保険
おすすめ度:★★★★

高いステータスと充実した特典が魅力のゴールドカードです。空港ラウンジを利用できるのはもちろん、最大1億円の海外旅行傷害保険や最大5,000万円の国内旅行傷害保険とゴールドカードの中でも性能の高い保険が付帯しています。ワンランク上の上質なサービスを受けたいという方におすすめの1枚です。


三井住友VISAゴールドカード

三井住友VISAゴールドカード

VISA可 MasterCard不 JCB不可
amex不可 ダイナース不可 UnionPay可
年会費無料 高還元率 初心者向け
即日発行 マイルが貯まる 電子マネー
ETCカード 空港ラウンジ 旅行傷害保険
おすすめ度:★★★★★

 30歳以上の方向けのハイステータスなゴールドカードです。年会費優遇特典を利用すれば4,000円(税抜)という破格の年会費で利用することができます。ゴールドカードらしく空港ラウンジや付帯保険が充実しているのはもちろん、24時間365日健康の相談をできる「ドクターダイレクト24」が利用できるなど利便性の高い1枚です。


アメリカン・エキスプレス・カード

アメリカン・エキスプレス・カード

VISA不可 MasterCard不可 JCB不可
amex可 ダイナース不可 UnionPay不可
年会費無料 高還元率 初心者向け
即日発行 マイルが貯まる 電子マネー
ETCカード 空港ラウンジ 旅行傷害保険
おすすめ度:★★★★★

アメックス・グリーンは年会費12,000円(税抜)の世界に通じるステータスカードです。充実したトラベル&エンターテイメントサービスで贅沢な一時を過ごすことができるのはもちろん、保険やポイントアップ特典なども充実しています。他社のゴールドカードより高い年会費でありながら、コストパフォーマンスの高い1枚です。


アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード

アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード

VISA不可 MasterCard不可 JCB不可
amex可 ダイナース不可 UnionPay不可
年会費無料 高還元率 初心者向け
即日発行 マイルが貯まる 電子マネー
ETCカード 空港ラウンジ 旅行傷害保険
おすすめ度:★★★★★

アメックス・ゴールドはゴールドカードの中でも最高峰のステータスとプラチナカードクラスの特典を兼ね備えたカードです。コース料理1名分が無料になる「ゴールド・ダイニング」や充実の保険など、アメックスのプロパーカードならではの上質な特典を利用することができます。ステータスを求める方はもちろん、ダイニングやトラベルで得をしたい方にもおすすめの1枚です。


アメリカン・エキスプレス・ビジネス・カード

アメリカン・エキスプレス・ビジネス・カード

VISA不可 MasterCard不可 JCB不可
amex可 ダイナース不可 UnionPay不可
年会費無料 高還元率 初心者向け
即日発行 マイルが貯まる 電子マネー
ETCカード 空港ラウンジ 旅行傷害保険
おすすめ度:★★★★★

アメックス・ビシネス・グリーンは通常のアメックス・グリーンの特典に加え、さまざまなビジネスサポートが付帯したハイステータスなカードです。接待や出張などで利用することができる特典があるのはもちろん、四半期レポートなど経費削減につながるサービスも豊富にそろっています。会社経営のことを考える法人代表者や個人事業主の方におすすめの1枚です。


アメリカン・エキスプレス・ビジネス・ゴールド・カード

アメリカン・エキスプレス・ビジネス・ゴールド・カード

VISA不可 MasterCard不可 JCB不可
amex可 ダイナース不可 UnionPay不可
年会費無料 高還元率 初心者向け
即日発行 マイルが貯まる 電子マネー
ETCカード 空港ラウンジ 旅行傷害保険
おすすめ度:★★★★★

アメックス・ビシネス・ゴールドは充実したビジネス特典で商談や接待でも活躍するハイステータスなゴールドカードです。通常プラチナカード以上で利用できるコンシェルジュ・サービスをダイニング限定で利用することができる他、コース料理が無料になるサービスなど充実した特典を利用することができます。カードの特典を存分に利用したい法人代表者や個人事業主の方におすすめの1枚です。

まとめ

クレジットカードはただ単に支払いに便利なアイテムとして使えるだけでなく、そのステータスに目を向けることで得られるメリットも多くあります。ステータスについて考慮に入れた上、自分に合ったクレジットカードを選ぶことで、より有効に活用することができるでしょう。

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