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MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カードのメリット・デメリットを紹介!おすすめクレジットカード比較!

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MUFGゴールドAMEX

三菱UFJニコスが発行するアメックスブランドの格安ゴールドカード、MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード(MUFGゴールドAMEX)。1,905円(税抜)というアメックスブランドのゴールドカードとしては破格の年会費で利用することができ、空港ラウンジや付帯保険など贅沢な特典が満載の1枚です。

今回はMUFGゴールドAMEXのメリット・デメリットを徹底的に紹介していきます!MUFGゴールドAMEXを作る前にカードの性能をしっかりと把握しておきましょう!

MUFGゴールドAMEXの基本性能

年会費 基本還元率 国際ブランド
初年度無料
2年目以降1,905円(税抜)
0.5%(グローバルポイント) AMEX

年会費が格安!1,905円でアメックスのゴールドカードが持てる!

MUFGゴールドAMEXは年会費1,905円(税抜)とアメックスのゴールドカードの中では最安のカードです。一般的なゴールドカードの年会費は10,000円程度であることが多いので、5分の1の価格でゴールドカードを持つことができるのは嬉しいですね。格安ゴールドと言われるゴールドカードの中でも安い年会費で、充実した特典と合わせてクレジットカード初心者の方にもおすすめの1枚です。

さらに、MUFGゴールドAMEXには年会費優遇条件が用意されており、自動でリボ払いになる「楽Pay」を利用すると年会費が半額の952円(税抜)になります。通常リボ払いはリボ手数料が発生してしまうためおすすめできませんが、年に1回でもリボ手数料が発生すれば年会費が半額になるため毎月の支払金額を上手く調整すればお得に利用することができます。

例えば、4月に35,500円の請求が合った場合に「楽Pay」で毎月の支払額を35,000円に設定しておくと、リボ払い手数料が発生するのは残りの500円の部分だけであるため、発生する手数料は6円程度に抑えることができます。その後は毎月の支払額を最大の10万円に設定しておけば、毎月10万円以上の支払がない限りリボ払い手数料が発生しません。少し手間は掛かりますが、毎月10万円も利用しないという方にはおすすめの方法ですよ!

また、アメックス以外のブランドについてはMUFGカード ゴールドが用意されているのため、そちらも確認してみてください。
MUFGカード ゴールドの詳細についてはこちら!
MUFGカード ゴールドのメリット・デメリットを紹介!おすすめクレジットカード比較!

MUFGゴールドAMEXのポイントアップ特典

MUFGゴールド カードポイントアップ
MUFGゴールドAMEXは1,000円につきグローバルポイントが1ポイント貯まるため、還元率は0.5%です。クレジットカードの還元率としては一般的な水準ですが、ポイントアップ特典が用意されているため、使い方によってはお得な高還元率カードとして使うことができますよ!

入会から1年1.5倍!海外では常に2倍!

MUFGゴールドAMEXはアメックスカードだけの特典として、入会から1年間ポイントが1.5倍になります。さらに、海外では常にポイントが2倍になるため、海外旅行中にカードを使いたいという方にもおすすめの1枚です。還元率は国内で0.75%、海外で1%と高還元率になるので、非常にお得な特典ですよ!

指定月はポイント1.5倍!還元率0.75%!

MUFGゴールドAMEXでは指定月にポイントが1.5倍になる「アニバーサリーポイント」という制度があります。指定月は自分で決めることができ、指定がない場合は誕生日が自動で指定月に設定されます。指定月は還元率0.75%でポイントを貯めることができるため、年末年始や盆休みなど出費のかさみやすい時期に設定しておくと節約にも繋がるのでおすすめですよ。

年間利用額に応じて翌年度の還元率がアップ!

MUFGゴールドAMEXには年間利用額に応じて翌年度の還元率がアップする「グローバルPLUS」という制度があります。具体的な内容は以下の通りです。

グローバルPLUS
・年間50万円以上の利用:1.2倍(還元率0.6%)
・年間100万円以上の利用:1.5倍(還元率0.75%)

公共料金や家賃などの支払にMUFGゴールドAMEXを設定しておくと簡単に条件を達成することができるので、よりポイントを貯めやすくなりますよ!

ファイブスターメンバーになればボーナスポイントが加算!

MUFGゴールドAMEXには「プレミアムスタープログラム」という長期会員向けのポイントアップ特典も用意されています。年会費の支払や年間50万円以上の利用で「★」を1つもらうことができ、年間で最大2つまで「★」が貯まります。「★」が5つになるとファイブスターメンバーになり、ポイント優待特典が追加されます。
ファイブスターメンバー
ファイブスター特典
・年間50万円以上の利用:年間獲得ポイントに10%の加算
・年間100万円以上の利用:年間獲得ポイントに20%の加算

年間100万円以上の利用があれば最大20%の加算となるため、年間で200ポイント獲得している場合は40ポイントが加算されます。グローバルPLUSと合わせる還元率は0.85%、指定月の利用なら還元率1.1%と高還元率でポイントを貯めることができるのでお得ですね。

ネットショッピングでポイント最大30倍!

MUFGゴールドAMEXには会員専用のポイントアップモール「POINT名人.com」が用意されています。

「POINT名人.com」はAmazonや楽天市場といった大手ネット通販サイトも参入している会員専用のインターネットモールで、「POINT名人.com」を経由して普段利用しているネットショップにアクセスするだけで、ポイントが最大30倍にアップします。

最低でも2倍のポイントアップがあるので還元率は1%となり、ネットショッピングをする際には高還元率カードとして利用することが可能です。「POINT名人.com」を経由してポイントアップする主なサイトは以下の通りです。

主な通販サイト
・Amazon:2倍
・楽天市場:2倍
・Yahooショッピング:2倍
・LOHACO:4倍
・じゃらん:2倍
:エクスペディア:6倍
・タワーレコード:4倍
・爽快ドラッグ:5倍

MUFGゴールドAMEXは空港ラウンジサービスが利用可能!

空港ラウンジ
MUFGゴールドAMEXには空港ラウンジサービスが付帯しており、日本国内の主要5空港に加え、ハワイにあるダニエル・K・イノウエ国際空港でラウンジサービスを利用することができます。空港ラウンジにはソフトドリンクや雑誌、インターネット環境などが用意されており、搭乗までの待ち時間を有意義に過ごすことができます。ラウンジによってはアルコール類や軽食も用意されているため、空港を利用する際の楽しみとして利用することも可能です。ラウンジが利用可能な空港は以下の通りです。

ラウンジが利用可能な空港
・新千歳空港
・成田空港
・中部国際空港
・関西国際空港
・福岡空港
・ダニエル・K・イノウエ国際空港

MUFGゴールドAMEXはアメリカン・エキスプレス・セレクトが利用できる!

アメリカンエキスプレス・セレクト
MUFGゴールドAMEXではAMEXブランドの特典であるアメリカン・エキスプレス・セレクトを利用することができます。アメリカン・エキスプレス・セレクトはホテルやダイニング、ショッピングといったジャンルで優待を受けることができるサービスで、日本国内はもちろん世界100カ国以上に8,000以上の優待店が用意されています。

MUFGゴールドAMEXは三菱東京UFJ銀行のAMT手数料がお得!

MUFGゴールドAMEXでは特定の条件を満たすと三菱東京UFJ銀行のAMTの時間外手数料を何度でも無料にすることができます。条件は以下の通りです。

三菱東京UFJ銀行ATM優遇適用条件
・スーパー普通預金の登録
・三菱東京UFJダイレクトの登録
・カード支払口座を三菱東京UFJ銀行に指定
・カード利用代金または年会費の引き落とし実績

また、コンビニなどにある提携ATMでの手数料も月に2回まで無料で利用することができるため、日中になかなかお金をおろせないという方には嬉しい特典ですね。

MUFGゴールドAMEXはApple Payに対応

MUFGカードApple Pay
MUFGゴールドAMEXはApple Payにも対応しており、電子マネーはQUICPayが割り当てられます。Apple Payを利用することでスマートな支払いをすることができるので、対応しているのは地味に嬉しいポイントですよね。コンビニなどで少額の決済をするときにクレジットカードを使うのは……という場合でもさっとかざすだけで支払いを済ますことができるので便利ですよ!

MUFGゴールドAMEXの保険

最大2,000万円の海外旅行傷害保険が自動付帯!

MUFGゴールドAMEXには最大2,000万円の海外旅行傷害保険が付帯しています。自動付帯なのでカードを持っているだけでも保険が適用されるのは嬉しいポイントです。MUFGゴールドAMEXの海外旅行傷害保険は年間のショッピング利用額に応じて翌年度の補償額が変動するため、注意が必要です。具体的な補償額は以下の通りです。

補償額 年間20万円以上の利用 年間20万円未満の利用
死亡・後遺障害 2,000万円 100万円
傷害治療費用 200万円 5万・10万・20万円
疾病治療費用 200万円 5万・10万・20万円
救援者費用 200万円 50万円
賠償責任 2,000万円 100万円
携帯品損害 20万円 10万円

このように年間20万円以上の利用があるかどうかで補償額が大きく変わってしまいます。初年度は年間20万円以上の条件で補償を受けることができますが、2年目以降は補償額が変わるので注意しましょう!

最大2,000万円の国内旅行傷害保険が付帯!

MUFGゴールドAMEXには最大2,000万円の国内旅行傷害保険が付帯しています。こちらは利用付帯となっており、事前に公共交通機関や宿泊などの費用をMUFGゴールドAMEXで支払ったときに適用されます。具体的な補償内容は以下の通りです。

補償内容 補償額
死亡・後遺障害 2,000万円
入院 日額3,000円
手術 最大12万円
通院 日額2,000円

国内航空機遅延保険

MUFGゴールドAMEXには国内航空機遅延保険が付帯しており、航空機が遅延したことによって発生する食事代やホテルの宿泊費などを補償してもらうことができます。また預けた手荷物が紛失や遅延したことによって発生する衣類購入費なども補償してもらうことが可能です。具体的な補償内容は以下の通りです。

補償内容 対象代金 補償額
乗継遅延費用保険金 客室料・食事代 2万円限度
出航遅延費用等保険金 客室料・食事代 1万円限度
寄託手荷物遅延費用保険金 衣類購入費等 1万円限度
寄託手荷物紛失費用保険金 衣類購入費等 2万円限度

最大100万円のショッピング保険が付帯

MUFGゴールドAMEXには最大100万円のショッピング保険が付帯しており、購入した商品が受けた損害に対して年間100万円まで補償を受けることができます。補償期間は購入日から90日間で、1事故あたり3,000円の自己負担が必要です。

国内ではリボ払い、もしくは3回以上の分割払いで購入した商品が対象ですが、年会費優遇特典のために楽Payに申し込みをしていれば国内でも適用されるので安心ですよ!

MUFGゴールドAMEXのデメリット

MUFGゴールドAMEXは年間20万円以上の利用がないと海外旅行傷害保険の補償額が大きく下がってしまう点がデメリットとして挙げられます。20万円未満の利用しかしないという方は海外旅行傷害保険がほとんど使えない状態になってしまうため、年間20万円以上の利用を心掛けるようにしましょう。

MUFGゴールドAMEXを作るのにおすすめの人

MUFGゴールドAMEXを発行するのに向いている人は以下のような人です。

・ゴールドカードを試してみたい
・年に1回以上国内の空港を利用する機会がある
・クレジットカードを初めて作る
・年間20万円以上の利用する予定がある

MUFGゴールドAMEXのまとめ

MUFGゴールドAMEXの年会費はアメックスブランドのゴールドカードとしては最安値の1,905円(税抜)です。さらに、年会費優遇特典を利用すれば952円(税抜)と格安ゴールドカードの中でもお得な年会費で利用することができます。また、アメックス特典として入会から1年ポイント1.5倍や海外で常にポイント2倍などの特典もあるため、お得度の高い1枚です。

詳細情報

基本情報

 カード名  MUFGカード・ゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード
 発行会社  三菱UFJニコス株式会社
 申し込み資格   原則として18歳以上で、ご本人または配偶者に安定した収入のある方(学生を除く)
 発行期間   最短3営業日
 国際ブランド     AMEX
 年会費  初年度  無料
 2年目以降  1,905円(税抜)
家族カード  初年度  無料
 2年目以降   1人目無料、2人目以降400円(税抜)
 ETCカード  年会費  無料
 備考  –
 締日   15日
 支払日   10日

ポイントプログラム

 ポイントプログラム  グローバルポイント
 基本還元率  0.5%
 有効期限   ポイント獲得月から2年間
 専用モール  POINT名人.com

電子マネー

 電子マネー  au WALLET※MasterCardのみ
 Apple Pay  対応

保険

 旅行傷害保険  海外  最大2,000万円
 国内  最大2,000万円
 ショッピング保険  最大100万円
 紛失・盗難保険  ○

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